Gall gwneud cais am brofiant fod yn brofiad emosiynol a straen iawn pan fyddwch chi newydd golli eich priod.
Yr ateb i’r cwestiwn hwn yw ei fod yn dibynnu. Yn gyffredinol, nid oes angen profiant rhwng priod os yw’r asedau yn yr ystâd yn eiddo ar y cyd.
Fodd bynnag, efallai y bydd gofyn i chi wneud cais am brofiant os yw’ch priod yn marw ac yn gadael ystod o asedau nad ydynt yn eiddo ar y cyd â chi.
Gall y rheolau ynghylch profiant fod yn ddryslyd, felly, mae’n bwysig ceisio cyngor cyfreithiol a chefnogaeth gan gyfreithiwr profiant i ddarganfod beth sydd angen i chi ei wneud nesaf.
Mewn rhai achosion, efallai y bydd yn ofynnol i chi wneud cais am brofiant neu lythyrau gweinyddu os yw’r ystâd yn cynnwys asedau gwerth mwy na £10,000 a oedd yn eiddo yn gyfan gwbl iddynt. Nid yw hyn, fodd bynnag, yn rheol galed a chyflym. Mae bob amser yn well siarad â’r cwmnïau y mae eich anwylyd yn dal asedau gyda nhw yn gyntaf i benderfynu ar eu gofynion.
Mae’r asedau hyn yn cynnwys, ond heb fod yn gyfyngedig i:
- Cyfrifon banciau a chymdeithasau adeiladu
- Pensiynau
- Isas
- Cyfranddaliadau
1. Cyfrifon Banciau a Chymdeithasau Adeiladu
O ystyried y gallwch gael cymaint o gyfrifon banc ag y dymunwch ar draws nifer o fanciau, efallai y bydd gan eich priod gyfrifon lluosog y maent yn berchen arnynt yn unig.
Gellir rhyddhau cyfrifon banc a chymdeithasau adeiladu o werth isel heb Grant Probate.
Mewn amgylchiadau eraill lle mae cyfrif yn cynnwys mwy na £10,000, ni fydd hyn bob amser yn bosibl. Er y bydd rhai banciau a chymdeithasau adeiladu yn rhyddhau arian i dalu am angladd, profiant, a Threth Etifeddiant, efallai na fydd cronfeydd eraill yn cael eu rhyddhau nes eich bod wedi cael profiant neu lythyrau gweinyddu.
Wedi dweud hynny, mae hyn yn dibynnu’n llwyr ar y sefydliad dan sylw, gan na fydd rhai banciau a chymdeithasau adeiladu yn rhyddhau unrhyw arian waeth pa mor fach yw’r swm o arian.
2. Pensiynau
Yn gyffredinol, nid yw pensiynau yn rhan o ystâd person pan fyddant yn marw ac fel arfer yn disgyn y tu allan i ystâd at ddibenion Treth Etifeddiant a dosbarthu.
Os oedd gan eich priod bensiwn, dylid darparu’r dystysgrif marwolaeth a’r Ewyllys i’r cwmni pensiwn cyn gynted â phosibl. Efallai y bydd y cwmni hefyd yn dymuno gweld eich tystysgrif briodas fel y gallant gadarnhau mai chi yw’r priod sy’n goroesi mewn achosion lle gall taliadau parhaus gweddw neu weddw fod yn berthnasol.
O’r fan hon, bydd y cwmni pensiwn yn gallu eich cynghori ar beth fydd yn digwydd i’r cronfeydd.
Efallai y bydd pensiwn eich priod yn cael ei ryddhau i chi heb i chi orfod gwneud cais am brofiant neu lythyrau gweinyddu.
Fodd bynnag, mewn achosion lle nad yw ymddiriedolwyr cynllun pensiwn wedi derbyn cyfarwyddiadau gan yr ymadawedig ar bwy ddylai elwa o’r pensiwn, gall y cwmni pensiwn ofyn am Grant Profiant er mwyn gwneud taliad i gynrychiolwyr personol ystâd.
3. ISAs
Ased ychwanegol arall a allai fod yn ofynnol i chi wneud cais am brofiant yw Cyfrifon Cynilo Unigol, a elwir hefyd yn ISAs.
Mae mathau o ISAs yn cynnwys, ond heb fod yn gyfyngedig i:
- ISAs arian parod.
- ISAs stociau a chyfranddaliadau.
- ISAs gydol oes.
Os oes gan eich priod fwy na £10,000 yn unrhyw un o’u cyfrifon ISA, yna efallai y bydd angen gwneud cais am brofiant i gael mynediad at yr arian.
Mae’n bosibl trosglwyddo balansau ISA i briod sy’n goroesi o dan y cynllun Tanysgrifio a Ganiateir Ychwanegol. O dan y cynllun hwn, byddai’r balansau yn cael eu darparu i chi fel balans ar wahân i unrhyw ISA y gallech ei ddal eisoes heb effeithio ar eich sefyllfa dreth bersonol.
Cysylltwch â’n cyfreithwyr Ewyllysiau a phrofiant i ddarganfod y camau nesaf.
4. Cyfranddaliadau
Os oedd gan eich priod gyfranddaliadau a oedd yn unig eu hystad, rydych chi’n fwy tebygol o fod angen profiant.
Gall delio â chyfranddaliadau mewn ystâd fod yn broses sy’n cymryd llawer o amser a chymhleth i ysgutorion, a dyna pam ei bod yn gyffredinol yn argymell eich bod yn gwerthu symiau bach o gyfranddaliadau yn ddiweddarach mewn bywyd.
Wedi dweud hynny, mae rhai amgylchiadau, megis pan fydd cyfranddaliadau o dan drothwy penodol y gellir delio â chyfranddaliadau heb roi profiant.
A oes angen profiant ar bartneriaid sifil sy’n goroesi?
Yn fyr, mae’n dibynnu. Yr un peth â phartneriaid priod, Nid oes angen profiant gan bartner sifil sy’n goroesi ar gyfer unrhyw asedau sy’n eiddo ar y cyd.
Mae hyn yn cynnwys popeth o gyfrifon banc i gynilion ar y cyd i eiddo.
Wedi dweud hynny, os yw’ch partner sifil yn berchen ar asedau yn eu hystad sy’n werth mwy na £10,000 yn unig, efallai y bydd angen Grant Profiant neu lythyrau gweinyddu cyn y gallwch gael mynediad atynt.
Tenantiaid ar y Cyd Vs Tenantiaid yn Gyffredin Yn y DU
Mae dwy ffordd y gallwch fod yn berchen ar eiddo gyda pherson arall, fel tenantiaid ar y cyd neu denantiaid yn gyffredin.
Mae sefydlu’r gwahaniaeth yn hanfodol wrth ddelio ag ystâd eich priod, gan y bydd hyn yn effeithio a oes angen i chi wneud cais am brofiant.
Pan fydd eiddo yn eiddo fel tenantiaid ar y cyd, mae gan y ddau denant hawliau cyfartal i’r eiddo cyfan. Felly, pan fydd un tenant yn marw, bydd y tenant sy’n goroesi yn cymryd perchnogaeth o’r eiddo cyfan.
Ar y llaw arall, pan fydd eiddo yn eiddo fel tenantiaid yn gyffredin, mae pob tenant yn berchen ar ganran o’r eiddo. Fel y cyfryw, pan fydd y tenant hwn yn marw, mae eu cyfran o’r eiddo yn rhan o’u hystad a bydd yn pasio o dan delerau eu Ewyllys neu drwy intestacy os nad oeddent yn gwneud hynny gwneud Ewyllys.
Fodd bynnag, gellid effeithio ar y sefyllfa hon pan fydd tenantiaid mewn eiddo sy’n eiddo cyffredin yn ddarostyngedig i Ddatganiad Ymddiriedaeth sydd eisoes yn nodi beth sydd i ddigwydd gyda chyfran perchennog ar ôl iddynt farw.
I ddysgu sut mae eich eiddo yn berchen arno, mae’n bwysig ceisio cymorth gan arbenigwyr profiant.
Sut y gallwn ni helpu
Yn Harding Evans, mae ein tîm o gyfreithwyr profiadol wrth law i’ch helpu drwy’r broses brofiant.
Bydd ein cyfreithwyr profiant yn gweithio’n agos gyda chi i sicrhau bod dymuniadau eich priod yn cael eu dilyn.
Cysylltwch ag aelod o’n tîm i ddarganfod y camau nesaf.
