Sefydlu ymddiriedolaeth - popeth sydd angen i chi ei wybod
Mae ymddiriedolaethau’n caniatáu ichi benodi person (neu sefydliad ymddiriedolaeth) i fod yn ymddiriedolwr i reoli asedau er budd rhywun arall. Gall fod mwy nag un ymddiriedolwr a mwy nag un buddiolwr o’r un ymddiriedolaeth. Os ydych chi’n creu ymddiriedolaeth i ddod i rym yn ystod eich bywyd, gallwch benodi eich hun i fod yn ymddiriedolwr.
Gallwch greu ymddiriedolaeth yn benodol trwy weithred neu drwy eich ewyllys. Os byddwch chi’n creu ymddiriedolaeth trwy weithred, byddai’n dod i rym yn ystod eich oes unwaith y bydd yr asedau yn cael eu trosglwyddo i’r ymddiriedolwr (au). Os ydych chi’n creu ymddiriedolaeth o fewn eich ewyllys mae’n dod i rym ar eich marwolaeth. Mewn rhai achosion, gall ymddiriedolaethau gael eu hawgrymu gan y gyfraith ac nid ydynt yn cael eu creu’n benodol.
Pam creu ymddiriedolaeth?
Mae’r rhesymau efallai yr hoffech chi greu ymddiriedolaeth yn cynnwys y canlynol:
- Gadael rhywfaint neu’r cyfan o’ch ystâd er budd plant ifanc nad ydynt yn gallu rheoli eu hetifeddiaeth nes eu bod yn cyrraedd o leiaf 18 oed.
- I adael rhywfaint neu’r cyfan o’ch ystâd er budd rhywun sy’n agored i niwed a/neu sydd ag anabledd sy’n eu gwneud yn analluog i reoli eu heiddo a’u cyllid.
- Gadael etifeddiaeth pan fyddwch chi’n marw sy’n rhoi hyblygrwydd i’r Ymddiriedolwr penderfynu ar ôl eich marwolaeth pwy ddylai elwa o’r etifeddiaeth a phryd y dylent elwa.
- Gadael etifeddiaeth er budd anwylyd y gallant elwa ohono yn ystod eu hoes, ond i reoli pwy sy’n elwa o’r brifddinas yn y pen draw. Enghreifftiau o ble gall hyn fod yn effeithiol:
- Diogelu eich asedau rhag cael eu defnyddio i dalu am ffioedd cartrefi gofal.
- Er mwyn sicrhau bod eich ystâd yn trosglwyddo i’ch plant yn y pen draw pe bai’ch priod / partner sifil sy’n goroesi yn ailbriodi.
- Lleihau gwerth eich ystâd ac o bosibl lleihau swm y dreth etifeddiant sy’n daladwy. Efallai yr hoffech wneud rhoddion oes o asedau ond cadw rheolaeth dros yr asedau fel ymddiriedolwr. Dylid cael cyngor treth arbenigol bob amser cyn bwrw ymlaen â hyn fel rhan o’ch strategaeth gynllunio treth gyffredinol. Byddwn yn aml yn awgrymu ein bod yn gweithio ochr yn ochr â’ch cynghorydd ariannol a/neu gyfrifydd annibynnol i sicrhau bod y strategaeth gywir ar gyfer eich amgylchiadau personol yn cael ei rhoi ar waith.
- Os ydych wedi cael iawndal o ganlyniad i anaf nad oedd ar fai arnoch chi.
- Os ydych wedi sefydlu polisi yswiriant bywyd ond ni hoffech i’r elw ffurfio rhan o’ch ystâd.
- Gwneud y mwyaf o argaeledd posibl rhyddhad eiddo amaethyddol a rhyddhad eiddo busnes.
Efallai y bydd rhesymau eraill hefyd pam y byddai ymddiriedolaeth yn addas i chi ac nid yw’r uchod yn lle cael cyngor cyfreithiol arbenigol wedi’i deilwra’n benodol i’ch amgylchiadau personol.
Sut y gall cyfreithiwr cyfraith yr Ymddiriedolaeth helpu
Mae ein cyfreithwyr cyfraith yr Ymddiriedolaeth yn hapus i gael eu penodi fel ymddiriedolwyr proffesiynol gan fod gennym flynyddoedd o brofiad o reoli ymddiriedolaethau ond rydym hefyd yn hapus i gynorthwyo a chynghori ymddiriedolwyr lleyg yn barhaus neu ar fater achos penodol.
Cysylltwch â’n tîm cyfreithiol ymddiriedolaeth cyfeillgar a chefnogol heddiw.
