Yn y gymdeithas hyfryd amrywiol heddiw, mae teuluoedd yn dod o bob siâp a maint ac nid ydynt bellach yn ffitio i mewn i fowld ‘un maint i bawb’. Gall gwahanol deuluoedd gynnwys partneriaid sy’n cyd-fyw, cyplau o’r un rhyw, plant mabwysiedig, plant o berthnasoedd blaenorol a dibynyddion sy’n byw ledled y byd, yn ogystal â chymysgedd o wahanol ddiwylliannau.
Yn ddiweddar, cynhaliodd STEP (Cymdeithas yr Ymarferwyr Ymddiriedolaeth ac Ystadau) arolwg o’i haelodau o’r enw ‘Cwrdd ag anghenion teuluoedd modern’. Canfu bod 97% o gynghorwyr wedi helpu teulu cymysg gyda’u cynllunio ystad a bod nifer cynyddol yn gofyn am gymorth gan weithwyr proffesiynol. Nid yw hyn yn syndod gan y bydd gan lawer anghenion mwy cymhleth a bydd angen cymorth proffesiynol wrth lywio byd cymhleth treth etifeddiant ac Ymddiriedolaethau. Gall cynllunio ystad fod yn ddigon cymhleth, ond pan ddaw i deuluoedd cymysg, mae’r mater yn dod yn hanfodol gan fod angen amddiffyn priod a phlant presennol o briodas flaenorol.
Nid yn unig y mae materion ariannol teuluoedd cyfunol yn fwy cymhleth, ond gall y materion emosiynol o amgylch y penderfyniadau hynny yn aml fod yn llawer mwy dwys, yn enwedig wrth ddelio â buddiannau cystadleuol eich plant eich hun, llysblant, a phriod newydd. Pan fydd rhiant yn marw neu’n mynd yn analluog, mae potensial o wrthdaro rhwng y priod a’r plant sy’n goroesi a gall un neu bob un o’r partïon deimlo eu bod wedi’u gadael allan. Dylai osgoi gwrthdaro a lliniaru’r risg o hawliadau dadleuol yn ystod profiant fod yn ystyriaeth allweddol i deuluoedd cymysg.
Pam mae’n bwysig cael cynllun cadarn ar waith ar gyfer yr hyn sy’n digwydd ar ôl i chi farw?
Er nad oes unrhyw un ohonom yn hoffi meddwl am yr hyn a allai ddigwydd ar ôl ein dyddiau, mae’n ddefnyddiol nodi gwahanol senarios i ddeall pam mae cynllunio ystad mor bwysig. Er enghraifft, gallai gweddw sydd â phlant o’i phriodas gyntaf ail-briodi. Mae hi’n teimlo y gall ddibynnu ar ei gŵr newydd i “wneud y peth iawn”, ac maen nhw’n cadw pethau’n syml trwy gynllunio gadael eu hystadau i’w gilydd. Mae hi’n teimlo’n ddiogel yn gwybod y bydd wedyn yn gadael cyfran o’r ystâd weddilliol i’w phlant o’i phriodas wreiddiol.
Fodd bynnag, ar ôl marwolaeth y weddw, mae’r gŵr newydd yn mynd ymlaen i ailbriodi a thros amser yn colli cysylltiad â phlant ei gyn-wraig. Yna mae’n cael ei ddylanwadu gan ei briod presennol i adael yr ystâd y mae wedi’i etifeddu iddi, ac o ganlyniad nid yw’r plant o’r briodas flaenorol yn etifeddu o ystâd eu mam.
Awgrymiadau defnyddiol
Felly, gyda hyn mewn golwg, beth all teuluoedd cymysg ei wneud i wneud yn siŵr eu bod yn cael y cyngor gorau am gynllunio ar gyfer y dyfodol? Dyma ein prif awgrymiadau:
Tip 1 – Cyfarwyddwch gyfreithiwr cymwys priodol sy’n arbenigo yn y maes hwn o’r gyfraith. Yn ddelfrydol, dylech wneud yn siŵr bod ganddynt achrediad ychwanegol gan STEP (Cymdeithas Ymarferwyr Ymddiriedolaeth ac Ystadau). Yr allwedd i leihau problemau posibl yw cynllun wedi’i feddwl yn dda lle rydych chi’n nodi’n union beth rydych chi am ddigwydd i’ch ystâd, felly gwnewch yn siŵr eich bod chi’n cael cyngor cyfreithiol proffesiynol bob amser.
Tip 2 – Cymerwch yr amser i esbonio union ddeinameg eich teulu i’ch cyfreithiwr. Gall tynnu coeden deuluol fod yn ddefnyddiol. Gwnewch yn siŵr nad ydych chi’n gadael unrhyw un allan, fel aelodau o’r teulu sydd wedi ymddieithrio. Dylai eich cyfreithiwr eich gwneud yn ymwybodol o unrhyw ddiffygion a hawliadau posibl y gellid eu gwneud o ganlyniad i beidio â darparu ar gyfer unigolion penodol yn eu teulu o dan Ddeddf Etifeddiaeth (Darpariaeth ar gyfer Teulu a Dibynnyddion) 1975.
Awgrym 3 – Dylai eich cyfreithiwr redeg trwy amrywiaeth o wahanol senarios i wneud yn siŵr eich bod yn deall holl ganlyniadau posibl eich penderfyniadau cynllunio ystad. Dylech ddisgwyl i’ch cyfreithiwr eich herio ar eich cyfarwyddiadau i sicrhau eich bod yn eu deall yn llawn a’u canlyniadau, ac esbonio opsiynau eraill y gallech eu hystyried.
Tip 4 – Mae’n bwysig deall, os byddwch chi’n marw heb wneud Ewyllys, bydd eich asedau yn cael eu rhannu yn ôl deddfau intestacy. Mae’r rheolau llym hyn yn golygu bod eich asedau yn trosglwyddo i’ch teulu agos – eich priod, plant, brodyr a chwiorydd ac yn y blaen – ond, yn bwysig, nid i unrhyw lysblant sydd gennych.
Ar y pwynt hwn gall y sefyllfa fod yn anodd iawn i bawb dan sylw oherwydd er ei bod yn bosibl herio intestacy, gall wneud cyfnod straen iawn. Heb Ewyllys, mae’n debygol mai eich priod fydd eich prif fuddiolwr felly gallai’ch plant dderbyn llawer llai neu, yn dibynnu ar werth eich ystâd, hyd yn oed dim byd. Yn y senario hwn, byddai eich llysblant wedyn yn barod i etifeddu ystâd eich priod newydd pan fyddant yn marw.
Awgrym 5 – Os ydych chi’n ail-briodi ac yn cael plant o berthynas yn y gorffennol, mae’n hanfodol eich bod yn agored gyda’ch priod neu’ch partner newydd a chymryd amser i drafod rhai o’r trafferthion posibl o adael eich ystadau i’ch gilydd (y cyfeirir atynt fel Ewyllysiau ‘drych’).
Er enghraifft, os ydych chi’n gadael eich ystâd i’ch gilydd, gellir colli rheolaeth lwyr dros fuddiolwyr. Mae sawl peth i’w hystyried yma. Os yw’r priod sy’n goroesi yn cael ei ddatgan yn fethdalwr, collir holl ystâd y cyntaf i farw. Ac os yw’r priod sy’n goroesi, sydd wedi ailbriodi, yna ysgariadau – hyd yn oed lle mae’r cytundeb wedi bod o fudd i blant o briodas flaenorol ac mae eu Ewyllys yn cefnogi hyn – gallai ysgariad dilynol olygu y gallai pob un neu rai o’r asedau hynny gael eu colli mewn unrhyw setliad. Gall sefydlu ymddiriedolaeth ddileu llawer o’r pryderon hyn.
Tip 6 – Os ydych chi wedi ail-briodi ac mae gennych blant o berthynas flaenorol, meddyliwch am roi rhywfaint neu’r cyfan o’ch arian mewn ymddiriedolaeth y gall eich priod ei ddefnyddio yn ystod ei oes. Yna pan fydd eich priod yn marw, gall popeth yn yr ymddiriedolaeth honno fynd i’ch plant. Dylai hyn osgoi unrhyw wrthdaro teuluol rhwng eich priod a’ch plant a allai fod â nodau cystadleuol. Fodd bynnag, mae’n bwysig sicrhau bod agweddau ariannol y goroeswr yn cael eu hystyried wrth ystyried y math hwn o ymddiriedaeth.
Awgrym 7 – Er bod y broses Profiant cyfreithiol yr un peth ar gyfer cyplau o’r un rhyw a’r rhyw arall, mae cyplau o’r un rhyw yn ystadegol yn fwy tebygol o gyd-fyw heb unrhyw gydnabyddiaeth gyfreithiol o’u perthynas, a all gael effaith sylweddol ar sut mae’r broses Profiant yn gweithio ac ar eu hawl i etifeddu o Ystâd eu partner ymadawedig.
Yng Nghymru a Lloegr, nid yw’r Rheolau Intestacy yn darparu ar gyfer partneriaid cyd-fyw di-briod – naill ai mewn cyplau o’r un rhyw neu gyplau arall – sy’n golygu y byddai ganddynt hawl i etifeddu dim. Hefyd, o dan reoliadau Treth Etifeddiant cyfredol, er y bydd unrhyw asedau sy’n pasio rhwng priod neu bartneriaid sifil wedi’u heithrio rhag Treth Etifeddiant (ar yr amod bod y ddau bartner yn byw yn y DU), nid yw’r un eithriad yn berthnasol i bartneriaid sy’n cyd-fyw.
Tip 8 – Os ydych chi mewn cwpl o’r un rhyw ac mae gennych blant, rhaid drafftio eich Ewyllys yn ofalus iawn i sicrhau bod unrhyw anrhegion rydych chi’n eu gadael i’r plant hynny yn cael eu dosbarthu’n gywir ar ôl eich dyddiau.
O dan y gyfraith gyffredin, diffinnir mam plentyn fel y fenyw sy’n cario’r plentyn, tra bod yr ail riant yn cael ei ystyried yn dad genetig. Felly, os yw un parti mewn cwpl o’r un rhyw wedi rhianta plentyn gyda rhywun o’r rhyw arall, ni fydd y partner o’r un rhyw (p’un a ydynt mewn partneriaeth sifil, yn briod neu’n cyd-fyw) yn cael ei ystyried yn rhiant y plentyn.
Yn y sefyllfa hon, byddai angen drafftio Ewyllysiau ar gyfer y cwpl yn ofalus i sicrhau y byddai plentyn y cwpl yn gallu etifeddu gan y ddau barti.
Mae yna wahanol reolau yn dibynnu ar a yw plentyn wedi’i fabwysiadu gan bartner y rhiant biolegol, p’un a gafodd ei feichiogi trwy driniaeth ffrwythlondeb neu surrogacy, felly mae’n hanfodol bod pob cwpl o’r un rhyw â phlant yn cael eu drafftio gan weithwyr proffesiynol i sicrhau nad oes unrhyw gymhlethdodau’n codi.
Tip 9 – Beth bynnag yw amgylchiadau unigryw eich teulu, siaradwch â nhw bob amser am eich dymuniadau. Fel hyn, gallwch drafod unrhyw wrthdaro posibl cyn gwneud eich Ewyllys ac osgoi unrhyw annisgwyl digroeso yn ddiweddarach i lawr y llinell. Mae bob amser yn well cael y sgyrsiau hyn gyda phawb nawr, yn hytrach nag ar ôl marwolaeth, pan mae’n rhy hwyr a gall emosiynau chwarae rhan sylweddol mewn unrhyw drafodaethau.
Cysylltu â ni
Os hoffech siarad ag un o’n tîm cyfeillgar, arbenigol yn Harding Evans am gynllunio ystadau, mae gennym flynyddoedd o brofiad a gallwn siarad â chi drwy’r broses gyfan. Cysylltwch â ni ar hello@hevans.com neu ffoniwch ni ar 01633 244233 neu 029 2267 6818.
