Mae llawer o bobl yn tanamcangyfrif y cyfrifoldeb sy’n disgyn i ysgutor Ewyllys. Yn dibynnu ar y sefyllfa a maint a chymhlethdod yr ystâd a adawyd ar ôl, gall fod yn rôl eithaf syml, yn enwedig os oedd yr ymadawedig wedi’i baratoi’n dda. Mewn llawer o achosion, fodd bynnag, gall ymgymryd â’r rôl yn aml achosi straen a chynnwrf mawr, heb sôn am yr amser y mae’n ei gymryd i gyflawni’r dyletswyddau’n effeithiol. Yn sicr, mae llawer mwy yn ofynnol o’r sefyllfa na dim ond darllen yr Ewyllys a rhannu’r arian yn unol â hynny.
Beth yw ysgutor?
Ysgutor yw’r person sy’n gyfrifol am setlo manylion manwl ystâd person ymadawedig. Mae hyn yn cynnwys canfod a chasglu’r asedau, talu credydwyr, cyfrifo/talu trethi etifeddiaeth, incwm ac enillion cyfalaf, canslo gwasanaethau a thanysgrifiadau cylchol, trefnu gwerthu unrhyw eiddo a dosbarthu asedau i’r buddiolwyr perthnasol. Mae angen i ysgutor ddeall union delerau’r Ewyllys a gweinyddu’r rhain yn unol â hynny.
Sefydlu asedau a dyledion yr ymadawedig
Un o’r tasgau cyntaf yw sefydlu yn union pa asedau oedd yr ymadawedig yn berchen arnynt – o eiddo, cyfranddaliadau a buddsoddiadau i gyfrifon banc ac yswiriant bywyd – ond hefyd beth oedd yn ddyledus iddynt. Os oedd ganddynt unrhyw ddyled cerdyn credyd neu fenthyciad, er enghraifft, bydd angen ad-dalu’r rhain i gyd o’r ystâd cyn i unrhyw asedau gael eu dosbarthu.
Bydd angen i chi ganfod statws perchnogaeth unrhyw eiddo sy’n eiddo i sicrhau bod yr holl ddyled morgais yn cael ei ystyried wrth weithio allan y cyllid.
Mae paratoi ffurflenni treth ar gyfer Treth Etifeddiant, Treth Incwm a Threth Enillion Cyfalaf yn aml yn un o’r rhannau anoddaf o fod yn ysgutor. Gall Cyllid a Thollau EM osod cosbau ariannol llym os rhoddir gwybodaeth anghywir neu anghywir mewn ffurflenni treth felly mae osgoi camgymeriadau yn hynod bwysig. Unwaith y bydd y gwerthoedd ar ddyddiad marwolaeth yn hysbys, efallai y bydd angen i’r ysgutor wneud cais am Grant Profiant er mwyn gallu casglu’r asedau.
Delio â gofynion a disgwyliadau buddiolwyr
Mae cyfathrebu yn allweddol pan ddaw i ddelio â buddiolwyr Ewyllys. Efallai y byddant yn cysylltu â chi’n rheolaidd am ddiweddariadau neu eisiau i chi anfon dogfennau amrywiol atynt mewn perthynas â’r ystâd. Mae buddiolwyr yn aml eisiau gweld yr Ewyllys cyn dyfarnu profiant ond mae’n ôl eich disgresiwn a ydych chi’n ei datgelu iddynt. Mae’n bwysig dod o hyd i’r cydbwysedd cywir rhwng peidio â’u gadael yn y tywyllwch ond hefyd gwybod nad oes dyletswydd arnoch i pander i’w pob cais.
Ystyriwch yn ofalus bob cais am wybodaeth; Meddyliwch am pam y gofynnir amdano a goblygiadau ei rannu. Byddwch yn ofalus, fodd bynnag, i beidio â gwrthod pob cais heb reswm dilys oherwydd os yw buddiolwyr yn teimlo bod gwybodaeth hanfodol yn cael ei chadw oddi wrthynt, gallant wneud cais i’r Gofrestrfa Profiant am restr a chyfrif.
Trwy gydol y broses weinyddu, fel ysgutor bydd yn rhaid i chi wneud sawl penderfyniad anodd nad ydynt bob amser yn mynd i lawr yn dda gyda rhai o’r buddiolwyr, yn fwyaf aml yn ymwneud â gwerthu cartref y teulu. Cwyn gyffredin yw bod y buddiolwyr yn cyhuddo’r ysgutor o werthu’r eiddo am lai na’i wir werth neu o fethu â gwaredu asedau gwastraffu cyn iddynt golli gwerth.
Beth os yw’r Ewyllys yn cael ei herio?
Yn anffodus, mae’n gyffredin iawn i ffraeo teuluol gael eu hachosi gan farwolaeth yn y teulu a rhannu asedau dilynol.
Yn aml, mae rhai dibynyddion yn teimlo bod ganddynt hawl i dderbyn mwy nag eraill, yn enwedig pan fyddant wedi ymgymryd â chyfrifoldebau gofalu am berthynas hŷn er enghraifft. Mae’n debygol y bydd hyd yn oed mwy o gymhlethdodau mewn sefydliadau teuluol cymhleth lle efallai bod dibynyddion neu bobl eraill a allai fod â hawl i’r ystâd, nad oeddent yn hysbys i’r teulu pan oedd yr ymadawedig yn fyw.
Mae sawl ffordd y gall pobl herio Ewyllys. Efallai y byddant yn ceisio herio dilysrwydd yr Ewyllys ar sail diffyg gallu, diffyg gwybodaeth a chymeradwyaeth neu ddylanwad diangen a allai eich atal rhag cymryd grant profiant. Gall person hefyd geisio gwneud hawliad o dan Ddeddf Etifeddiaeth (Darpariaeth ar gyfer Teulu a Dibynwyr) 1975. Bydd hawliadau o’r fath yn oedi gweinyddu a dosbarthu’r ystâd. Dylai Ysgutor wneud yn siŵr eu bod yn ymwybodol o’r amserlenni y gellir cyflwyno hawliadau o’r fath.
A fydd yn costio arian i mi fod yn ysgutor?
Mewn rhai achosion prin, amlinellir ffi ysgutor yn yr Ewyllys, i’ch digolledu am eich dyletswydd ond ar y cyfan, ni fydd ysgutorion nad ydynt yn broffesiynol yn cael eu gwobrwyo am y rôl. Gall y treuliau droi allan i fod yn fwy nag y byddech chi’n ei ddisgwyl felly dylech allu dangos anfonebau neu dderbynebau ar gyfer yr holl gostau sy’n ymwneud â gweinyddu’r ystâd, fel y gellir hawlio’r holl gostau yn ôl. Mae’n bwysig iawn bod cyfrifon ystad yn gywir gan y gall camgymeriadau arwain at asedau a/neu ddyledion yn cael eu colli a’r symiau anghywir yn cael eu talu i fuddiolwyr.
Mae llawer o bobl yn credu, fel ysgutor, y gallant arbed arian iddynt eu hunain trwy beidio â phenodi cyfreithiwr a gweithredu’r Ewyllys eu hunain. Fodd bynnag, ym mron pob achos bydd y ffioedd cyfreithiol yn cael eu talu gan yr ystâd felly ni ddylai hyn fod yn ffactor penderfynol wrth ystyried a ddylid cyflogi cymorth cyfreithiol proffesiynol. Mae’r ffioedd gweinyddu yn cymryd blaenoriaeth uwch i lawer o gredydwyr yr ystâd.
Rhwymedigaethau posibl
Mae gan ysgutor ddyletswydd i weithredu er budd gorau yr ystâd a dangos y lefel briodol o ofal a sgiliau wrth gyflawni eu dyletswyddau. Er bod ysgutor wedi’i ddiogelu rhag unrhyw un o rwymedigaethau’r ystâd, gallwch fod yn atebol am iawndal sy’n deillio o’ch esgeulustod neu dorri dyletswydd. Gall cyfarwyddo cyfreithiwr i’ch helpu i ddelio â phrofiant roi tawelwch meddwl i chi y byddwch chi’n cyflawni eich holl gyfrifoldebau’n gywir a pheidio ag esgeuluso unrhyw ddyletswyddau hanfodol. Mae’n werth cofio hefyd, er bod y rhwymedigaethau yn perthyn i’r ystâd, gallai ysgutor wynebu atebolrwydd personol i gredydwr os ydynt yn dosbarthu i fuddiolwr cyn dod yn ymwybodol o gredydwr. Mae yna, fodd bynnag, ffyrdd o osgoi/lleihau’r risg hon.
Allwch chi ymddiswyddo fel ysgutor?
Fel arfer, bydd yr ymadawedig wedi gwirio gyda chi yn gyntaf eich bod yn barod i weithredu fel ysgutor neu ei Ewyllys. Os nad yw hyn wedi digwydd ac nad ydych am ymgymryd â’r rôl, gallwch lofnodi gweithred ymwrthod cyn i’r grant o brofiant gael ei gymryd allan ac ymddiswyddo i bob pwrpas. Fodd bynnag, os ydych eisoes wedi ‘ymyrryd’ â’r ystâd, er enghraifft, gwerthu tŷ’r ymadawedig, ni fyddech yn gallu ymwrthod gan y byddech chi’n cael eich gweld eisoes yn ymgymryd â rôl yr ysgutor yn weithredol.
Beth os nad oes Ewyllys?
Mewn amgylchiadau lle nad yw’r ymadawedig wedi gwneud Ewyllys, bydd y rheolau intestacy yn penderfynu pwy fydd yn etifeddu o’r ystâd a phwy fydd â’r hawl i wneud cais am Grant Cynrychiolaeth. Bydd y Grant yn penodi gweinyddwr i ddelio â’r ystâd (yn aml un o’r bobl sydd hefyd â hawl i fudd-dal). Dylai aelod o’r teulu sy’n credu bod ganddynt hawl ystyried ymgysylltu â gwasanaethau achau i sicrhau bod yr holl fuddiolwyr o dan intestacy yn cael eu cyfrif.
Cysylltu â ni
Mae llawer o bobl yn meddwl ei bod yn ddrud i gyfarwyddo cyfreithiwr ond mae’n aml yn llai costus nag y byddech chi’n ei feddwl ac mae’r holl ffioedd cyfreithiol yn cael eu talu o’r ystâd. Mae ein tîm Ewyllysiau a Phrofiant yn cynnig apwyntiad cyngor cychwynnol am ddim a byddant yn esbonio sut y gallant ddelio ag ystâd eich anwylyd i chi, gan roi’r tawelwch meddwl i chi y bydd eich holl gyfrifoldebau ysgutor yn cael eu cyflawni’n gywir ac mae ystâd eich anwylyd mewn dwylo da.
Ni fydd yn rhaid i chi boeni am orfod talu ffi a gyfrifir fel canran o’r ystâd a byddwn yn gallu rhoi amcangyfrif o’n ffioedd i chi ymlaen llaw. Am drafodaeth gychwynnol, cysylltwch â’r tîm Ewyllysiau a Phrofiant ar 01633 244233 neu e-bostiwch hello@hevans.com.
