Mae twyll yn cyfrif am 41% o’r holl droseddau yng Nghymru a Lloegr, ond dim ond 1% o adnoddau gorfodi’r gyfraith sy’n ymroddedig i fynd i’r afael â hi. Nid yw’n syndod felly bod troseddwyr yn targedu’r farchnad broffidiol hon pan nad oes fawr o siawns o gael eu dal.
Mae un math niweidiol o dwyll yn cynnwys cofrestru cwmnïau cyfyngedig yn Nhŷ’r Cwmnïau, a sefydlwyd ar gyfer menter droseddol yn unig. Ar hyn o bryd, nid oes unrhyw wiriadau adnabod yn cael eu gwneud wrth sefydlu cwmni, sydd fel arfer ar ôl talu £12, yn cael ei gofrestru o fewn 24 awr. Efallai y bydd rhai yn derbyn llythyr gan Dŷ’r Cwmnïau yn cadarnhau eu bod wedi cael eu cofrestru fel cyfarwyddwr cwmni nad ydynt erioed wedi clywed amdano, efallai na fydd eraill yn darganfod nes bod beilïaid yn curo ar y drws. Efallai y bydd rhai wedi’u cofrestru fel cyfranddalwyr, yn ogystal â chyfarwyddwyr y cwmni.
Beth ddylech chi ei wneud?
Dylid rhoi gwybod am unrhyw achosion o dwyll i’r heddlu a/neu dwyll gweithredu cyn gynted ag y cânt eu darganfod. Os a thra bod yr heddlu’n ymchwilio, gallwch gymryd camau i dynnu’ch enw rhag cael unrhyw gysylltiad â’r cwmni cyfyngedig. Gall Tŷ’r Cwmnïau eich tynnu fel cyfarwyddwr cwmni cyfyngedig ar ôl i chi roi gwybod iddynt eich bod wedi cael eich cofrestru’n dwyllodrus. Cyn belled nad yw’r cwmni cyfyngedig yn codi gwrthwynebiad (sy’n annhebygol o gofio’r rheswm y cafodd ei sefydlu), dylai Tŷ’r Cwmnïau eich dileu chi fel cyfarwyddwr.
Mae cael gwared ar eich hun fel cyfranddaliwr yn dasg llawer mwy cymhleth, sydd ar hyn o bryd yn cynnwys Cais i gael Gorchymyn Llys a bydd yn caniatáu i Dŷ’r Cwmnïau gywiro’r cofnod. Dylech ofyn am gyngor arbenigol gan gyfreithwyr ar gymorth i fynd ar drywydd yr opsiwn hwn.
Yn ymarferol, os ydych chi’n cael ymweliad anghyfreithlon gan gasglwr dyledion, beilïaid neu unrhyw unigolyn arall sy’n mynd ar drywydd dyled sy’n ddyledus gan y cwmni cyfyngedig, yna mae gennych rywfaint o gysur o wybod na ellir eich erlid yn bersonol gan na ellir mynd ar drywydd unrhyw ddyled y cwmni cyfyngedig oddi wrthych. Wrth gwrs, dylech barhau i gymryd camau i dynnu eich hun rhag bod yn gysylltiedig â’r cwmni gan fod gan gyfarwyddwyr cofrestredig ddyletswyddau a rhwymedigaethau yn y gyfraith. Efallai eich bod wedi cael eich cofrestru’n dwyllodrus, ond os nad ydych chi’n cymryd camau unwaith ar rybudd, efallai y bydd eraill yn ceisio eich gwneud yn atebol am droseddau eraill.
Atebion tymor hir …
Yn y pen draw, er nad oes gan Companies House yr awdurdod na’r adnoddau i gwblhau gwiriadau ID sylfaenol ac nid yw cyllid yn cael ei roi i fynd i’r afael â’r ffurf hon (a ffurfiau eraill) o dwyllo, bydd y mater yn parhau a bydd yn parhau i fod yn wyliadwrus a chymryd camau gweithredol eu hunain. Mewn cyfarfod diweddar o’r pwyllgor strategaeth Busnes, ynni a diwydiannol, disgrifiwyd Tŷ’r Cwmnïau fel “camweithredol” ac yn helpu i hwyluso twyll. Mae angen newid systemig, ond pwy a ŵyr pa mor hir y bydd yn rhaid i ni aros am hynny.
Os ydych wedi dioddef y math hwn o dwyllo, mae gan ein tîm Ymgyfreitha Masnachol arbenigol brofiad yn y maes hwn ac maent yn barod i’ch cynorthwyo. Cysylltwch â ni heddiw am fanylion pellach.
