Mae colli anwylyd yn amser emosiynol a llethol a gall delio â’u hystad fod yn straen.
Yn fyr, ‘Probate’ yw’r hawl gyfreithiol i ddelio ag ystâd rhywun (eu heiddo, eu harian a’u heiddo) pan fyddant yn marw.
Y cam cyntaf yn y profiant proses yw gwirio a oes Ewyllys ddilys yn bodoli. Gall hyn fod mor syml ag edrych trwy bapurau personol yr ymadawedig neu gysylltu â’u cyfreithiwr i ofyn a ydynt yn storio Ewyllys ar gyfer yr ymadawedig.
Os oedd gan yr ymadawedig Ewyllys ddilys, rhaid i chi benderfynu ai chi yw’r person a benodwyd i ddelio â’r ystâd – a ydych wedi cael eich penodi fel eu Ysgutor?
Ysgutor yw’r person sy’n cael y rôl o sortio’r ystâd.
Oni bai bod ystâd yn fach iawn neu’n cynnwys asedau cydweithredol yn unig sydd wedi pasio trwy oroesiad, rhaid i Ysgutor wneud cais i’r Gofrestrfa Profiant am yr hyn a elwir yn Grant Profiant – dogfen sy’n cadarnhau awdurdod yr Ysgutor i ddelio â’r ystâd.
Os nad oedd Ewyllys ddilys yn bodoli, byddai’r perthnasau agosaf yn berthnasol yn yr un modd oni bai am ddogfen o’r enw Llythyrau Gweinyddol yn eu penodi fel Gweinyddwr.
Pryd ddylech chi ofyn am gyngor cyfreithiol profiant?
Rydym yn argymell bod Ysgutorion a Gweinyddwyr yn cael cyngor cyfreithiol a chefnogaeth gan gyfreithiwr profiant wrth ddelio ag ystâd, yn enwedig pan fydd ystâd yn gymhleth.
Gall fod yn arbennig o bwysig cyfarwyddo cyfreithiwr yn y sefyllfaoedd canlynol:
- Cyfrifo treth etifeddiant
- Nid yw telerau’r Ewyllys yn glir
- Gadawodd y person a fu farw arian neu eiddo mewn ymddiriedolaeth
- Mae’n debygol y bydd rhywun yn herio’r Ewyllys
- Disgwylir i’r ystâd drosglwyddo i blant dan 18 oed
- Roedd y person a fu farw yn berchen ar fusnes
1. Cyfrifo Treth Etifeddiant
Mae’n ofynnol i Ysgutor neu Weinyddwr werthuso asedau a rhwymedigaethau’r ymadawedig ac adrodd yn gywir i CThEM o fewn dyddiadau cau llym.
Bydd yr Ysgutor neu’r Gweinyddwr yn bersonol atebol am unrhyw dreth etifeddiant ac felly mae’n argymell iddynt gael cyngor cyfreithiol gan gyfreithiwr. Gall cyfreithiwr sicrhau bod yr holl lwfansau treth etifeddiant sydd ar gael wedi’u dyfarnu i’r ystâd.
2. Nid yw telerau’r ewyllys yn glir
Efallai bod yr ymadawedig wedi ysgrifennu eu Ewyllys eu hunain neu yn hytrach na cheisio cymorth gan gyfreithiwr, fe wnaethant dalu rhywun i ysgrifennu eu Ewyllys ar-lein, sy’n golygu nad yw’r Ewyllys wedi’i drafftio’n glir neu’n cynnwys camgymeriadau.
Ar wahân i’r risgiau niferus o ysgrifennu Ewyllys ar-lein, efallai na fydd Ewyllys ar-lein yn addas i’r diben a gall Ewyllys wedi’i ddrafftio’n wael achosi mwy o broblemau i lawr y llinell.
Dylech bob amser ofyn am gyngor cyfreithiol os oes angen egluro telerau’r Ewyllys gan y gall Ysgutor neu Weinyddwr fod yn bersonol atebol yn ariannol am gamgymeriadau a wnaed wrth ddosbarthu’r ystâd.
3. Gadawodd y person a fu farw arian neu eiddo mewn ymddiriedolaeth
Mae amrywiaeth o fathau o ymddiriedolaethau Ewyllys, a all symleiddio a chymhlethu strwythur Ewyllys.
Mae ymddiriedolaethau yn fecanwaith defnyddiol ar gyfer trosglwyddo eiddo ar farwolaeth tra’n dal i arfer rhywfaint o reolaeth dros ei ddefnydd.
Fodd bynnag, gall ymddiriedolaethau fod yn gymhleth iawn ac mae’n bwysig ceisio cymorth gan gyfreithiwr.
4. Mae’n debygol y bydd rhywun yn herio’r ewyllys
Gall anghydfodau wneud y broses o ddelio ag Ewyllys nid yn unig yn fwy cymhleth ond hefyd yn fwy straen.
Gall ewyllysiau gael eu herio am nifer o resymau. Diffyg capasiti wrth wneud yr Ewyllys, mae diffyg gweithrediad dilys (er enghraifft efallai na fydd yr Ewyllys wedi cael ei weld gan ddau oedolyn annibynnol), diffyg gwybodaeth a chymeradwyaeth, dylanwad diangen ar adeg gwneud yr Ewyllys neu dwyll / ffugio yn rhai heriau i Ewyllys.
Gall categorïau penodol o bobl, gan gynnwys priod neu bartner sifil, cyn-briod neu gyn-bartner sifil neu blentyn, hefyd wneud hawliad yn erbyn yr ystâd os ydynt yn teimlo eu bod wedi cael eu gadael yn ddarpariaeth annigonol yn yr Ewyllys.
Os yw unrhyw un yn debygol o ddadlau’r Ewyllys, yna, mae’n well ceisio cyngor gan gyfreithiwr profiant.
5. Mae’r ystâd i fod i drosglwyddo i blant dan 18 oed
Er ei bod yn bosibl i blant ifanc (unrhyw un o dan 18 oed) fod yn fuddiolwyr ystad, yn gyffredinol, nid ydynt yn gallu derbyn eu hetifeddiaeth nes iddynt droi’n 18 oed.
Felly, bydd eu hetifeddiaeth yn cael ei ddal mewn ymddiriedolaeth gan ymddiriedolwyr a enwir yn yr Ewyllys nes bod y buddiolwyr yn cyrraedd 18 oed.
Yn aml, bydd Ysgutor Ewyllys hefyd yn cael ei benodi fel yr Ymddiriedolwr ond nid yw hyn bob amser yn wir.
6. Roedd y person a fu farw yn berchen ar fusnes
Tyma mae nifer o fathau o fusnesau, gyda graddau amrywiol o gymhlethdod, ac argymhellir cyngor cyfreithiol wrth ddelio â busnesau mewn ystâd.
Yn gyffredinol, gall yr ystâd dan sylw dalu’r ffioedd cyfreithiol amdanynt.
Sut y gallwn ni helpu
Yn Harding Evans, rydym yn deall bod colli anwylyd yn amser anodd ac emosiynol, felly rydym yn anelu at wneud y broses brofiant mor syml â phosibl.
Mae gan ein cyfreithwyr profiant ymroddedig flynyddoedd o brofiad ac maent yn cynnig ymgynghoriad cychwynnol 30 munud am ddim yn ein dwy swyddfa yng Nghaerdydd neu Gasnewydd.
Cysylltwch â ni heddiw i drafod y broses brofiant.
