Nid oes angen i roddion, neu etifeddiaethau, a adawyd i elusennau mewn Ewyllysiau fod yn fawr. Gall hyd yn oed swm bach neu ganran o’ch ystâd sydd ar ôl fel rhodd wneud gwahaniaeth enfawr, a gallwch adael cymaint o etifeddiaeth ag y dymunwch yn eich Ewyllys.
Gallech adael gwahanol symiau i wahanol bobl neu sefydliadau, ac nid oes rhaid i etifeddiaeth fod yn rhodd ariannol, gallai fod yn eiddo neu rywfaint o dir.
Pa fath o etifeddiaeth allwch chi ei adael?
- Etifeddiaeth weddilliol: Beth sydd ar ôl o’ch ystâd ar ôl i’r holl roddion eraill gael eu dosbarthu a’ch holl ddyledion wedi’u talu. Mae’r etifeddiaeth hyn yn cadw i fyny â chwyddiant ac yn ffordd dda o rannu gwerth eich ystâd rhwng sawl person neu achosion sy’n bwysig i chi.
- Etifeddiaeth ariannol: Swm sefydlog o arian; Oherwydd chwyddiant, bydd gwerth etifeddiaeth ariannol yn gostwng dros amser wrth i’r costau byw gynyddu.
- Etifeddiaeth benodol: Rhodd o eitem benodol a enwir, er enghraifft, darn o dir, eiddo, neu waith celf.
- Etifeddiaeth reversionary: Rhodd y gall rhywun elwa ohoni yn ystod eu hoes.
- Anrhegion annisgwyl: Etifeddiaeth a wnaed yn seiliedig ar ddigwyddiad arall sy’n digwydd yn gyntaf.
Mae rhoi etifeddiaeth i elusen yn hynod gyffredin, gyda llawer o bobl yn cymryd cysur eu bod yn helpu eu dewis achos i barhau â’u gwaith da, ar ôl iddynt fynd.
Mae gan adael etifeddiaeth elusennol yn eich ewyllys hefyd fanteision ariannol, yn ogystal ag emosiynol. Mae unrhyw rhodd etifeddiaeth i elusen wedi’i eithrio rhag Treth Etifeddiant. Ers mis Ebrill 2012, os yw unigolyn yn gadael o leiaf 10% o’i ystâd net i elusen, gallant elwa o gyfradd ostyngol o dreth etifeddiant. Bydd y gyfradd is hon yn 36% yn hytrach na’r gyfradd uwch arferol o 40%.
Sut allwn ni helpu?
Yn Harding Evans, mae ein tîm Ewyllysiau a Phrofiant dibynadwy wrth law i’ch cynghori o’ch opsiynau a’ch helpu i ddrafftio eich ewyllys, i gynnwys unrhyw etifeddiaeth y dymunwch.
Cysylltwch â ni heddiw i wneud apwyntiad i drafod eich opsiynau.
