Mae Hannah Thomas, Uwch Gydymaith yn ein tîm Ewyllysiau a Phrofiant yn annog pobl i gynllunio ymlaen llaw i helpu i leihau eu bil treth etifeddiant (IHT). Gall teuluoedd fanteisio ar ryddhad treth sydd ar gael a chynllunio’n ofalus, gan wneud yn siŵr bod eu hanwyliaid yn talu’r bil treth lleiaf posibl ac yn cael y gorau o’r hyn maen nhw’n ei etifeddu.
Mae Cymdeithas Cyfreithwyr Oes yn cynrychioli cymuned o’r gweithwyr proffesiynol cyfreithiol mwyaf cymwys yn y DU sy’n cefnogi pobl agored i niwed a phobl hŷn gyda chyngor a chefnogaeth arbenigol.
Dywed Hannah, sy’n aelod o Gymdeithas Cyfreithwyr Oes, fod camau rhagofalus i’w cymryd os ydych chi’n bwriadu i aelodau o’r teulu etifeddu rhan, neu’r cyfan o’ch ystâd ar ôl eich marwolaeth.
Dywedodd Hannah: “Gyda mwy o ystadau nag erioed yn atebol am IHT, mae’n hanfodol cynllunio ymlaen llaw i osgoi bil treth mawr i’ch anwyliaid. Os yw gwerth eich ystâd yn is na’r lwfans band cyfradd ddi-gyfredol o £325,000, nid oes unrhyw dreth etifeddiant (IHT) yn ddyledus, ar yr amod nad yw’r lwfans wedi’i ostwng gan roddion oes perthnasol.
“Ar gyfer cyplau priod neu bartneriaid sifil sy’n gadael eu hystad gyfan i’w gilydd, mae CThEM yn caniatáu trosglwyddo’r band cyfradd dim i’r partner sy’n goroesi, gan ddyblu’r lwfans i £650,000 i bob pwrpas. Hyd yn oed os mai dim ond rhan o’r ystâd sy’n mynd i’r priod, gellir trosglwyddo’r gyfran heb ei ddefnyddio o’r band cyfradd dim o hyd ar farwolaeth yr ail briod.
“Os yw’ch ystâd yn cynnwys busnes neu asedau cysylltiedig, ar hyn o bryd, mae rhyddhad ychwanegol yn berthnasol ar gyfraddau o naill ai 50% neu 100% ar hyn o bryd. Yn yr un modd, gall rhai eiddo amaethyddol, fel tir a ddefnyddir ar gyfer magu anifeiliaid neu dyfu cnydau, basio’n rhydd o IHT, ar yr amod bod meini prawf penodol yn cael eu bodloni.”
“Mae creu ewyllys yn hanfodol i sicrhau bod eich asedau yn cael eu dosbarthu i’ch buddiolwyr dewisol. Heb ewyllys ddilys, bydd eich ystâd yn cael ei rhannu yn ôl y rheolau intestacy, a allai arwain at eich teulu ddim yn derbyn yr hyn yr oeddech yn bwriadu. Mae ymchwil gan Gymdeithas Cyfreithwyr Oes yn dangos nad oes gan bron i hanner oedolion y DU (49%) ewyllys. Mae’n bwysig ymgynghori â gweithiwr proffesiynol cyfreithiol i’ch helpu i ddrafftio ewyllys.
“O ystyried y newid diweddar yn y llywodraeth, byddem yn argymell cadw llygad am unrhyw newidiadau polisi posibl a siarad â Chyfreithiwr Oes i helpu i leihau eich bil treth.”
Sut allwn ni helpu?
Os oes angen i chi drafod cynllunio neu ddiweddaru eich ewyllys, gall ein tîm Ewyllysiau a Phrofiant dibynadwy eich helpu. Cysylltwch â ni i wneud apwyntiad.
