Dangosodd ymchwil y llynedd nad yw bron i hanner yr holl ewyllysiau yn y DU wedi cael eu hadolygu yn ystod y pum mlynedd diwethaf. O hynny, nid yw traean wedi cael eu gwirio mewn dros 7 mlynedd ac nid yw pumed wedi edrych arno ers dros ddegawd.
Gall adolygu eich Ewyllys yn rheolaidd ei atal rhag dod yn annilys neu arwain at ganlyniadau annisgwyl a diangen wrth ddelio â’ch ystâd. Os byddwch chi’n marw heb Ewyllys ddilys, yna mae’r Rheolau Intestacy yn berthnasol, sy’n nodi sut y mae’n rhaid rhannu’ch ystâd ar eich marwolaeth. Efallai na fydd y Rheolau Intestacy yn addas i’ch amgylchiadau unigol ond yn rheoli cyrchfan terfynol eich asedau i raddau helaeth pan fyddwch chi’n marw heb wneud Ewyllys ddilys.
Mae cael Ewyllys gyfredol ddilys ar waith yn sicrhau bod eich ystâd yn pasio’r ffordd rydych chi’n bwriadu ac yn rhoi elfen o reolaeth a sicrwydd i chi.
Pryd fyddai angen i mi ddiweddaru fy Ewyllys?
Rhaid i’ch Ewyllys adlewyrchu nifer o feysydd eich bywyd a’u natur sy’n newid yn barhaus er mwyn amddiffyn yn wirioneddol ar gyfer y dyfodol. Rydym i gyd yn mynd trwy ddigwyddiadau bywyd mawr ac mae’n bwysig cofio gwirio eich Ewyllys yn dal i adlewyrchu eich dymuniadau pan fydd hyn yn digwydd. Rhai o’r rhesymau mwyaf dros ddiweddaru eich Ewyllys yw:
- Priodi neu ymrwymo i bartneriaeth sifil: mae priodas/partneriaeth sifil yn canslo Ewyllys yn awtomatig (oni bai ei bod yn cael ei wneud yn disgwyl y digwyddiad). Mae hyn yn golygu, os na fyddwch yn paratoi Ewyllys newydd ar ôl priodas/partneriaeth sifil, gallai eich ystâd fod yn ddarostyngedig i’r Rheolau Intestacy.
- Ysgariad: os ydych chi’n ysgaru, mae eich Ewyllys yn ystyried bod eich cyn-briod neu gyn-bartner sifil wedi eich marw cyn marw. Efallai na fydd y cynllun amgen yn eich Ewyllys bresennol yn adlewyrchu eich dymuniadau.
- Cyn hongian i’ch teulu neu anwyliaid: efallai yr hoffech enwi gwarcheidwad, a ddylai fod â chyfrifoldeb rhieni dros eich plant os ydynt o dan 18 oed pan fyddwch yn marw, neu wneud darpariaeth i gynnwys plentyn/ŵyr newydd.
- Mae eich plant wedi tyfu i fyny: ni fydd angen gwarcheidwaid arnynt mwyach a gallent fod yn ysgutorion addas.
- Newid i fuddiolwyr neu ysgutorion: efallai yr hoffech newid y rhain i adlewyrchu newidiadau mewn perthnasoedd, neu os yw rhywun rydych chi wedi’i enwi wedi marw neu ddim yn gallu gweithredu.
- Cynnydd mewn cyfoeth: mae’r deddfau ar Dreth Etifeddiant yn newid yn rheolaidd ac mae’n bwysig eich bod yn gallu manteisio i’r eithaf ar eich Ewyllys ac o bosibl arbed miloedd o bunnoedd mewn Treth Etifeddiant trwy wneud y mwyaf o eithriadau a rhyddhad.
- Newid calon: gallai fod mor syml â newid eich meddwl o’ch Ewyllys flaenorol, er enghraifft os yw’ch teimladau tuag at eich buddiolwyr yn newid neu os ydych chi am roi canran o’ch ystâd i’ch hoff elusen.
Beth yw fy opsiynau ar gyfer diweddaru fy Ewyllys?
Mae dau opsiwn ar gael os ydych am ddiweddaru eich Ewyllys: ychwanegu Codicil neu ysgrifennu Ewyllys newydd.
Mae Codicil yn ddogfen atodol sy’n eistedd ochr yn ochr â’ch Ewyllys bresennol. Mae’n caniatáu ichi wneud diwygiadau i’ch Ewyllys, megis ychwanegu, addasu neu ddirymu cymalau, heb yr angen i ail-ysgrifennu eich Ewyllys yn llwyr. Argymhellir yn gyffredinol defnyddio Codicil lle mae angen i chi wneud newidiadau bach i’ch Ewyllys fel ychwanegu neu ddileu ysgutor.. Os ydych chi am wneud newidiadau sylweddol i’ch Ewyllys, yna argymhellir eich bod yn gwneud Ewyllys newydd.
Er nad oes rheol glir ar gyfer pryd y mae’n rhaid diweddaru Ewyllys, mae’n bwysig adolygu’ch Ewyllys bob ychydig flynyddoedd yn ogystal â phryd mae unrhyw newidiadau mawr mewn bywyd yn digwydd.
Os hoffech gyngor ar ddiweddaru eich Ewyllys, mae ein tîm Ewyllysiau a Phrofiant yma i helpu. Cysylltwch â ni heddiw i wneud apwyntiad.
